在新山,找一位查得到牌照的财务规划师与投资顾问

常见问题

我在新加坡工作、家在新山,你能服务吗?

这正是我最常处理的情况:CPF 怎么领、钱怎么汇回来、回流身份与 REP、两边资产怎么摆。中英双语;先 WhatsApp 或在线预约,柔佛 / 新加坡可见面,也可以视频。

怎么约?可以当面见吗?

一律先在线上预约或 WhatsApp 联系,约好时间再见。柔佛 / 新加坡可见面,吉隆坡以线上为主;也可以视频。

柔佛的财务规划师怎么收费?

市场上从每小时数百令吉的咨询,到数千令吉的完整规划方案不等。我的收费以顾问聘任费为主:按年度、半年或单次,视你的需要议定,并在正式开始之前讲清楚;若实施涉及具体产品并产生佣金,会在你做决定之前完整披露。你也可以只做规划。首次对话免费。

怎么核实一位规划师有没有牌照?

查三个官方入口:国家银行 (BNM) 的批准名单、证监会 (SC) 的公共注册、MFPC 名录。名字、牌照、机构对得上,再开始对话 —— 包括核实我。

会议和文件可以全中文吗?

可以。中英双语,文件、会议与跟进都能全中文进行 —— 父母一辈要参与时,这一点决定规划能不能落地。

在新山找投资顾问,你可以给基金和投资建议吗?

可以。我持 SC 资本市场服务代表执照。我的做法是先做整体规划:你的目标、期限、现金需要和风险承受度,再谈投资怎么安排、用哪一类工具;不会一开口就推荐某一只基金。若涉及具体产品并产生佣金,会在你做决定之前完整披露。

新山的企业主可以找你做什么?

最常见的是四类:公司闲置现金怎么分层管理、企业主和关键人的风险规划、卖公司或交棒前的退出与税务准备、老板薪水与股息怎么配。税务和法律部分,与你的会计师、税务师和律师一起处理。

企业风险规划包括哪些?

主要看三件事:关键人出事时公司撑不撑得住、股东或合伙人之间出变故时股份怎么接手和资金从哪里来、营运现金能不能扛住收款延迟。法律文件由律师起草,我负责把数字和保障安排算清楚。

你有多少年经验?

我 2017 年入行、2019 年持牌。我在团队中执业,团队有 20 年以上经验,也和律师、会计师、税务师长期合作;业务连续性由团队安排,客户不会因为单一顾问而失去照应。