柔佛 · 新山 · Johor Bahru
在柔佛,找一位查得到牌照的财务规划师
我是 JMarc Chong,国行特许财务规划师 (BNM-LCFP)。多年服务柔佛与新山的华人家庭和企业主 —— 从制造业老板,到新加坡通勤的双城家庭(见下方客户之声)。中英双语,沟通线上为主,面谈可另约。
先核实,再对话
在马来西亚,「财务规划师」「理财规划师」「理财顾问」谁都能自称 —— 但持牌与否,官方注册局查得到。挑规划师的第一步不是听他说什么,而是查这三个地方(包括查我):
- 国家银行 (BNM) 批准的财务顾问名单国行官网公布的持牌财务顾问机构名单查询 →
- 证券监督委员会 (SC) 公共注册查资本市场服务执照（含财务规划）持牌人查询 →
- MFPC 财务规划师名录马来西亚财务规划理事会的注册规划师名录查询 →
核实我:JMarc Chong,执照编号 eCMSRL/B9396/2019 —— 在上面的 SC 公共注册即可查到。
柔佛家庭最常带来的三类问题
柔佛客户怎么说
「JMarc 给我的感觉不是单纯卖产品，而是真的先了解公司现金流、风险和未来方向。他让我看到，企业的钱不只是放着等用，而是可以被更有结构地管理。」
更多客户之声 →「我最喜欢的是 JMarc 讲东西很清楚，不会用太复杂的金融术语压人。他帮我把收入、保险、投资和未来退休目标整理成一个比较踏实的方向。」
常见问题
- 我在新加坡工作、家在新山,你能服务吗?
- 这正是我最常处理的情况:CPF 怎么领、钱怎么汇回来、回流身份与 REP、两边资产怎么摆。沟通以线上为主,中英双语,面谈可另约。
- 柔佛的财务规划师怎么收费?
- 市场上从每小时数百令吉的咨询,到数千令吉的完整规划方案不等。我的做法:首次对话免费,先界定范围与目标,再透明谈费用 —— 不与任何单一产品捆绑。
- 怎么核实一位规划师有没有牌照?
- 查三个官方入口:国家银行 (BNM) 的批准名单、证监会 (SC) 的公共注册、MFPC 名录。名字、牌照、机构对得上,再开始对话 —— 包括核实我。
- 会议和文件可以全中文吗?
- 可以。中英双语,文件、会议与跟进都能全中文进行 —— 父母一辈要参与时,这一点决定规划能不能落地。
先核实我的牌照,再来聊你的情况。首次对话免费。
JMarc Chong · 国行特许财务规划师 (BNM-LCFP)
Family Office Practice · 服务柔佛/新山 · 吉隆坡
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