预约初谈
财务工具 · Ask the Right Question

每一个数字背后,都是一个家族在问的问题

从一个真正困扰你的问题开始。这些答案是关于「要不要担心」,不是关于「要不要买什么」。

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如果收入断了,家人还够吗?

您的工资是家庭的第一张收入卡。如果这张卡突然停了,您的家人还有第二张吗?算一下这张备用卡应该多大。

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我的公积金,够吃到几岁?

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到 95 岁,我能放心花多少?

输入您的资产、计划退休年龄、月度生活预算 —— 看看到 95 岁您能放心花多少。

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资产该什么时候回流?

在不同国家持有资产的真实成本 —— 不只是税,是判断成本。

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套现之后,能撑多少年?

仅企业主适用 · 您的企业值多少 —— 以及套现之后,资产可以支撑多少年。

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我有没有漏掉什么减免?

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每月存一笔,以后是多少?

每月存一笔,不同回报假设下会长成多少?含真实历史数据对照与「要多少→每月存多少」反推。

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他/她倒下,公司撑得住吗?

仅企业主适用 · 算出老板或核心大将突然倒下时,公司需要多少钱才能撑过缓冲期,不至于现金流断裂。

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你的产品费用,吃掉了多少钱?

输入你自己产品的申购费和年费率,看 20-30 年下来「被费用吃掉」多少钱、等于你几个月的退休生活费。

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多做一年,到底值多少钱?

把退休年龄每推迟一年,换算成「每月能多花 RM 多少」的阶梯表——延迟退休第一次有了价签。

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十个雷区,你踩了几个?

仅企业主适用 · 三分钟快答,公司—老板—家庭三层,十个雷区你踩了几个一目了然。

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孩子的教育金,现在每月该存多少?

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没有遗嘱,你的遗产会被法律怎么分?

选一下家庭结构,一张图看到没有遗嘱时法律会怎么分你的遗产,拿一个传承准备度分数。

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e-Invois、SST、股息税、CGT——哪几项点到你的名?

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薪水、股息、EPF——抽钱的税负差在哪?

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董事往来账,s140B推定利息踩线了吗?

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